鼓狮财经快讯:Binance 西语社区近日发布公告,宣布针对委内瑞拉用户使用信用卡及借记卡直接购买加密货币的业务实施更为严格的风险控制策略。这一调整旨在应对近期日益复杂的支付环境,确保平台交易的安全性。

此次受限波及范围广泛,涵盖了巴拿马发行的美元虚拟卡(如 Zinli、Wally)以及部分委内瑞拉本土银行发行的银行卡。受影响的用户普遍反馈支付过程中出现拒付率高企、OTP 验证频繁失败、支付额度被单方面限制,甚至部分账户界面无法正常显示银行卡支付选项等技术性故障。

针对上述情况,Binance 官方解释称,主要原因是支付处理商及合作银行的风控模型进行了显著收紧,导致交易通过率下降。同时,由于近期相关客服请求量呈爆发式增长,平台不得不升级风控级别以应对潜在风险。

深入分析市场背景,委内瑞拉当前存在的官方汇率与 USDT 二级市场价格倒挂现象,是引发此次风控升级的重要诱因。当地银行购汇美元的成本约为 515 玻利瓦尔,而在 P2P 交易市场上,USDT 的价格却攀升至约 580 玻利瓦尔,巨大的套利空间吸引了大量资金涌入,进而加剧了支付渠道的压力。

尽管银行卡直购渠道面临诸多阻碍,但 Binance P2P 市场目前运行正常,并未出现异常交易数据。这表明平台在限制高风险支付方式的同时,依然致力于维护用户的正常交易需求。

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2026年06月16日

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