鼓狮财经快讯：韩国金融监管体系迎来重大升级。近日，韩国金融监督院（FSS）、海关、信贷金融协会及国内九大信用卡公司共同签署了“阻断跨国犯罪资金公私合作业务协议”。这一举措旨在通过深度关联分析海外信用卡消费记录与出入境数据，从源头上彻底斩断电话诈骗及虚拟资产犯罪背后的资金链条，为金融安全构筑一道坚固防线。
针对过往各机构间存在的严重信息断层问题，此次合作提供了创新性的解决方案。长期以来，海关掌握着出入境数据却难以实时监控异常的海外消费行为，而信用卡公司虽然拥有详尽的支付流水，却无法掌握持卡人的通关动态。根据新机制，海关将向信用卡公司实时推送高风险交易动向，而金融监督院则制定明确的指导方针，授权信用卡公司在识别到异常交易时，能够直接采取中断交易等具有实效性的阻断措施，实现从“事后追查”向“事中拦截”的转变。
此次行动将重点聚焦于利用海外信用卡在境外ATM机进行套现，随后通过加密货币进行洗钱的换汇行为。韩国金融监督院院长李镛振（Lee Chan-jin）强调，这一系统的建立标志着韩国已经成功构建起从源头阻断犯罪收益向海外非法流出的常态化监控体系，对于打击跨境洗钱、维护金融稳定具有里程碑式的意义。