2025年10月18日，上海全球财富管理论坛上，恒生电子创始人刘曙峰发表重磅观点，指出数字技术正深刻重塑中国财富管理行业版图。当前，行业正经历一场从传统佣金模式向服务费为主的买方投顾模式的系统性转型，券商、银行及互联网平台纷纷加速数字化服务体系建设，构建智能化财富管理新生态。
刘曙峰强调，指数类与被动型金融产品借助智能投顾技术可直接触达终端投资者，这种模式能显著降低中间环节成本，推动费率实现历史性下降。他指出，随着数字化工具的普及，财富管理服务的门槛正在被大幅降低，普通投资者能够以更低成本获取专业投资配置方案。
值得关注的是，刘曙峰还披露了一项重要数据：在全球范围内，另类投资已贡献超过50%的投资利润。数字平台的崛起，使得普通投资者能够更便捷地参与私募股权、房地产等另类资产配置，这标志着财富管理正在从传统股债投资向多元化资产配置方向演进。这一趋势预示着未来财富管理将更加注重科技赋能和普惠金融，为不同风险偏好的投资者提供更丰富的选择空间
