华尔街主要监管机构正酝酿重大变革，针对券商运用人工智能与客户互动推出全新监管框架。美国证券交易委员会（SEC）于本周二正式宣布，旨在规范AI技术应用中潜在利益冲突的监管方案预计最早将于今年10月正式实施。该提案不仅涵盖传统AI互动场景，还将重点监管预测数据分析和机器学习等前沿技术应用。
SEC主席Gary Gensler自两年前履新以来，多次公开表达对金融行业利益冲突问题的深切忧虑。他特别指出，券商和金融顾问在推荐产品时是否真正遵循客户最佳利益，已成为监管重点。Gensler更警告称，金融专业人士运用新兴技术可能存在”固有”的利益冲突风险。他在本周的声明中强调：”技术革新、市场波动和商业模式持续演进，SEC的监管工作必须与时俱进，主动适应市场变革的步伐。”
自2021年起，SEC已系统性地开展相关技术调研，深入分析AI应用可能引发的潜在利益冲突。与此同时，智能投顾平台、券商机构及财富管理企业正积极探索通过AI技术实现消费者个性化营销、差异化定价和精准化提示服务。值得注意的是，尽管AI工具持续引发媒体关注，但美国政府尚未形成针对这些新技术的系统性监管方案。
本周早些时候，美国最高消费者保护机构主管罗希特·乔普拉公开表示，若缺乏有效监管，人工智能技术可能在金融领域引发更多欺诈行为和歧视问题。据悉，券商使用人工智能的监管提案已正式列入SEC的半年度规则制定议程，该议程还包括数十项其他重要监管计划，预示着金融监管体系将迎来全面升级。
