2025年7月30日，中国证券行业正经历一场深刻的变革。随着券商加速向买方投顾模式转型，投顾人才短缺问题已凸显成为行业发展的瓶颈。据统计，全国投顾从业人员数量约为8.28万人，而需要服务的股民总数超过2.4亿人，这意味着每位投顾平均需服务超过2800名客户。这一比例远超国际公认的1:200的理想服务标准，凸显了当前投顾资源严重不足的现状。
多位业内人士指出，当前投顾行业面临三大核心挑战：首先是数量严重不足，其次专业能力参差不齐，最后服务深度普遍不够。这些问题相互交织，共同制约着财富管理行业的健康发展。专家们一致认为，必须采取系统性措施解决人才缺口问题。
针对这一现状，业内专家提出了三点关键建议。首先应建立分类分级的培养体系，通过校企合作等方式培养既懂金融又懂客户的复合型人才。其次要推动投顾服务从传统的”卖产品”向”卖服务”模式转变，真正以客户需求为导向提供个性化财富管理方案。最后建议借助人工智能、大数据等先进技术手段，提升投顾服务效率和专业水平，通过数字化工具实现服务能力的跨越式提升。
随着中国居民财富水平的不断提升，客户对财富管理的需求日益多元化、个性化。如何通过优化人才结构、创新服务模式、应用科技赋能，构建更完善的投顾服务体系，已成为行业亟待解决的重要课题。这一转型不仅关系到券商的生存发展，更直接影响着中国资本市场服务实体经济的质量。
